香港证监会：重拳出击伪造文件及洗钱 加强开户监控措施

5月22日，香港证监会发出通函，详细说明了开立账户及维持客户关系时应实施的监控措施。这份通函是在对12家证券经纪行的开户作业手法进行检视后发布的。检视过程中发现了多项重大缺失，包括开户文件尽职审查不足、在开户过程中接受可疑或伪造文件，以及在管理与海外中介人的跨境代理关系方面的弱点。香港证监会对于客户账户可能被不当使用来进行可疑或不法交易，从而加剧洗钱和恐怖分子资金筹集风险表示高度关注，并要求所有持牌法团尽快进行内部核查，以发现任何可疑或伪造文件。

持牌法团在拓展业务时不应牺牲“认识你的客户”标准。香港证监会对开户过程中的严重监控失误及使用伪造文件的情况采取零容忍态度，将对相关持牌法团及其高级管理层采取坚决的监管及执法行动，以维护市场的廉洁稳健及公平竞争环境。此外，香港证监会还为内地投资者开立和管理账户提供了额外措施，如关闭以可疑或伪造文件开立的投资账户、关闭零结余不动投资账户，在新开户时需取得投资者书面声明，并要求结算及资金提存只能通过客户名义在合资格银行持有的银行账户进行。

持牌法团向香港境外投资者提供服务时，必须遵守香港及相关司法管辖区的所有法律及监管规定。香港证监会提醒投资者，使用虚假文件或其副本意图诱使持牌法团接受的行为可能触犯刑事罪行。这类行为可能导致账户被终止，并且潜在的违法行为可能会通报给执法机构。