上海严打金融“黑灰产” 多部门联合行动取得积极成效

上海严打金融“黑灰产” 多部门联合行动取得积极成效！为深入贯彻落实金融监管总局、最高检、公安部等部门关于金融领域非法中介乱象治理、“黑灰产”违法犯罪集群打击的工作要求，上海市人民检察院、上海市公安局、上海金融监管局持续加大工作协同力度，深化刑事司法与行政执法衔接机制，严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极成效。近日，三部门联合发布4起非法金融中介治理典型案例。

近年来，不法金融中介通过招募无不良征信记录人员（“征信白户”）实施犯罪的案件多发。一起典型案例显示，2019年至2023年间，张某某和解某某合谋实施诈骗。解某某负责组织多名中介以高额好处费引诱外地“征信白户”提供个人身份信息，并将他们带至上海；张某某则开设几十家空壳公司，通过短期缴纳公积金的方式包装“征信白户”的信贷资质，并伪造材料向多家银行提交虚假信息材料申领信用卡后通过POS机刷卡套现，或以购车为名向银行提交虚假证明材料骗取购车贷款。犯罪团伙中，顾某某、李某某、徐某某等人协助注册空壳公司、申领POS机、接送并带领“征信白户”办理手机卡、协助办理信贷业务、提供银行卡对套现资金进行转账取现等操作；于某某、刘某某、姜某某、彭某某等人作为中介人员，搜集介绍“征信白户”人员，从中收取好处费。上述犯罪行为造成银行损失共计人民币3000余万元。2023年3月，上海市公安局对本案立案侦查。2024年7月，上海市闵行区人民法院对张某某、解某某等人分别以信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪判处有期徒刑十三年至一年三个月不等，并处罚金五十万元至二万元不等。在案件办理过程中，三部门准确认定犯罪模式、行为性质，对组织领导人员、信用“包装”人员、“征信白户”等犯罪分子进行一体打击惩治、分层分类处理。