“5·15”券商投保观察：告别传统“说教”模式，AI赋能与沉浸式体验成行业标配

　　2026年“5·15全国投资者保护宣传日”活动已经拉开帷幕，各家券商已经跃跃欲试。记者了解到，国泰海通（601211）、第一创业（002797）、东吴证券（601555）、国联民生（601456）、平安证券、山西证券（002500）、上海证券、光大证券（601788）已经筹划好了新的活动。

　　纵观今年的投保活动，一场深刻的行业变革正在发生：各大券商告别了传统的单向“说教”模式，科技赋能与沉浸式体验成为绝对的主流。具身智能机器人、AI智能互动问答全面贯穿投教流程，防非反诈“拆弹专家”、二维码诈骗场景还原等游戏化体验直击投资者痛点。同时，券商打破行业壁垒，携手公安机关、文旅地标与权威媒体构建跨界投保协作生态。

　　智能投教体系重构互动体验，AI问答贯穿投教全流程

　　在今年的“5·15”活动筹备中，前沿科技的深度介入成为了最亮眼的风景线。相较往年，本次活动在主题定位、人群覆盖、传播形式、科技赋能四大维度实现升级突破。在科技赋能方面，券商全面依托智能投教体系、具身智能机器人等新技术贯穿投教全流程，适配新时代投资者接收习惯，推动投教工作智能化、高效化、亲民化。

　　以国泰海通证券为例，其投教基地相关负责人表示，“5·15全国投资者保护宣传日”期间，国泰海通证券围绕“夯实基础 专业赋能”“守护财富 依法维权”“智能未来 素养提升”三大主题，开展了一系列特色化的投资者教育保护活动。特别是在“智能未来 素养提升”方面，公司依托国泰海通智能投教体系，采用“投教+市集”场景化融合模式。国泰海通在城投置业青年集市设立专属投教展位，面向青年客群精准输送ETF知识。活动现场不仅提供趣味化的MBTI投资人格测评，还提供AI智能互动问答等特色服务，以数字化、生活化方式提升青年群体风险防范意识。

　　此外，这种科技转型也体现在核心主题的演变上。山西证券相关负责人表示，今年活动的核心主题更贴合市场新变化与投资者新需求，紧扣2026年市场新规落地、AI投教普及、ST交易规则调整、防范非法证券活动等热点。其投保工作聚焦规则普及、风险警示、智能服务、理性投资、依法维权五大方向，从传统“普适性风险提示”升级为“精准化、场景化、智能化”的专业服务输出。

　　国泰海通前述负责人表示，通过AI与大数据的结合，客群覆盖从以往泛化全覆盖模式升级为分层分类触达，针对新入市投资者、老年投资者、高校学生、专业投资者定制差异化投教内容。

　　沉浸式体验大爆发，让投资者变被动为主动

　　为了让投教内容真正“入脑入心”，今年多家券商选择用沉浸式的游戏体验和极具趣味性的形式来取代过去的枯燥宣讲。

　　东吴证券投教基地创新推出系列特色投教活动，打造线上线下（300959）融合、趣味专业兼备的投资者保护宣教新模式，切实筑牢理性投资防线。在线上，东吴证券开展“守拙知满 理性安财”北交所专题知识竞答，以闯关答题、现金红包激励提升参与度，更在答题海报封面特别融入了“不贪婪”手语素材，生动传递拒绝高利诱惑、抵制非法证券活动的核心理念。

　　在线下，东吴证券打造“畅玩趣味投教，筑牢防非屏障”5·15闯关大作战活动，参与者领取专属闯关护照，通过金融知识竞答、智投圈圈乐、“防非反诈拆弹专家”等趣味关卡集章打卡，兑换文创礼品。

　　“与往年的传统宣教活动相比，今年的基地线下活动实现了以强互动、高沉浸的游戏化学习替代传统说教”。东吴证券相关负责人表示，尤其是“防非反诈拆弹专家”环节，要求参与者主动检索并识别隐藏的非法金融关键词，变“被动听讲”为“主动排险”，提升投资者风险警觉性。

　　国联民生证券在反诈沉浸式体验上，围绕二维码诈骗“扫码引流→投资诱导→资金转移”链路，打造四类典型场景，还原作案逻辑，投资者扫码即可沉浸式感知风险、学会避险。

　　同时，国联民生依托融合法庭“法官+工作站”的真实案例，打造《投资箴言录》系列短视频，以“真实案例+古风说书人+风险警示”形式，实现投教内容从“被动观看”向“主动追剧”转变。

　　另外，国泰海通在5月15日当天推出特色沉浸式投教活动——ETF防非魔术秀，将ETF专业知识与防非反诈内容趣味融合，并以魔术表演的创新形式通俗化讲解金融知识。第一创业则于5月15日当日在深圳市华强北步行街核心区域设置投教咨询互动摊位，为投资者提供面对面、沉浸式的金融知识普及互动游戏及专业答疑咨询服务，以期实现精准宣教、高效互动。今年第一创业的活动构建了“广覆盖、可感知、易参与、沉浸式”的投资者教育新模式。

　　跨界生态协同构建，投保防线延伸至文旅与公安一线

　　伴随着投教形式的创新，各家券商积极构建跨部门的投保生态圈。平安证券相关负责人表示，与往年相比，今年顶层设计突破是从“单点宣传”到“生态协同”，首次携手公安反诈、权威财经媒体、行业协会及基金公司等多方主体，跨部门构筑投保协作生态，让投教内容更具权威性与公信力。

　　上海证券也在顶层设计上更强调场景融合，将投教宣传与派出所、文旅地标、社区中心等实体场景深度结合，形式上实现线上线下联动，构建多维投教网络。其今年筹划的重点活动包括与派出所合作开展警民共建线下宣传、在社区及文旅景点周边开展线下宣传、面向高校学生举办线上讲座等。

　　第一创业则通过邀请基金公司、上市公司及投服公益律师做主题分享，提醒投资者注意投资风险，树立理性投资理念。东吴证券也开设“投教相对论”专栏，特邀南京市律师协会监事、南京广播电视台《律师直播室》常驻主持律师详细解读证券虚假陈述风险防范与维权攻略，普及投资者法律维权知识。

　　山西证券联动全国各地分支机构走进社区、高校、上市公司、老年活动中心及企业职场，开展“金融知识大讲堂”线下宣讲、风险警示案例展等活动，并联合地方监管部门、行业协会开展区域联合投保宣传。

　　光大证券同样组织全国各地分支机构同步发力、多点开花，扎实开展“投教进校园、投教进社区、投教进上市公司”系列主题活动，通过形式多样的宣教方式，深入普及金融安全知识、广泛宣传防非反诈要点，积极倡导理性投资理念。

　　每日经济新闻