从“活动化”迈向“常态化” 券商筑牢投保防线

　　5月15日，是第八个“5·15全国投资者保护宣传日”。中国证券报记者获悉，多家券商以“5·15全国投资者保护宣传日”相关活动为契机，紧扣投资者保护主线，创新活动形式，深化科技应用，拓展国民投资教育的广度和深度，构建全方位、立体化、常态化的投资者保护体系，切实保护投资者的合法权益，助推资本市场高质量发展。

　　活动形式推陈出新

　　围绕今年“5·15全国投资者保护宣传日”，证券行业积极创新活动载体、丰富传播形式，并着力构建长效机制，推动投资者教育从节点式活动向常态化、体系化服务转型。

　　在线上阵地，多家券商纷纷打破传统说教模式，以趣味化、数字化手段提升投资者参与感。国泰海通（601211）证券依托官方公众号上线“投资者权益保护”“投资小白必修课”专栏，并推出专属投保知识答题活动，进行防非反诈宣传；国金证券（600109）在线上推出H5趣味闯关小游戏，让投资者在娱乐中学习防非反诈知识；华金证券设计制作专属投教海报，依托全媒体传播矩阵进行推送，实现宣传内容全域覆盖、高频触达。

　　线下投教活动同样亮点纷呈，场景化、沉浸式体验成为关键词。国泰海通证券投教基地相关负责人对记者表示，公司投教基地联动全国各分支机构，启动“百城千屏”ETF金融知识科普专项行动，走进上市公司、校园、社区、产业园区和商业商圈；公司还在城投置业青年集市设立专属投教展位，以数字化与生活化的形式提升青年群体风险防范意识。

　　国金证券则积极参加“心系投资者携手共行动”复古杂货铺主题活动，设立相关展位，通过集章打卡、互动问答等形式与投资者面对面交流；公司还引入AI机器人进行暖场表演和互动，以“逛着街学知识”的沉浸式体验降低参与门槛、提升投教趣味性，吸引年轻潮流人群和亲子家庭关注，使投教活动从“被动灌输”转变为“主动探索”。

　　从“活动化”到“常态化”，券商正着力构建长效机制。华金证券正在尝试将投资者教育嵌入适当性管理、客户服务等业务流程，完善分层投教体系，针对新入市投资者、老年投资者、高风险偏好投资者等不同投资者群体实施精准宣教，实现投教工作制度化、日常化、长效化。

　　国泰海通证券通过投教基地和分支机构，将投教工作嵌入日常经营管理，搭建分层分类投教产品体系，针对不同投资者群体，定制图文、短视频、直播、线下沙龙等多元化内容，形成“日常有宣教、节点有专题、长期有沉淀”的闭环投教服务体系。

　　AI技术双向赋能

　　目前，AI技术已成为券商推进智能化投教、精细化投资者保护的重要工具之一，券商正积极探索“技术赋能”与“风险防控”的平衡路径，通过AI手段强化投资者保护屏障。

　　在智能服务层面，大模型与数字人技术正推动券商投教内容生产与服务模式升级。上述国泰海通证券投教基地相关负责人表示，公司依托君弘灵犀大模型“1+N”底座，通过“大模型+专业知识库+RAG+专家思维链架构”打造智能投教体系，实现7×24小时不间断智能服务，将晦涩难懂的金融术语通俗化，并结合用户画像提供“千人千面”投教内容。本次“5·15全国投资者保护宣传日”活动期间，国泰海通证券投教基地的具身智能投教机器人“小知”通过人机互动问答开展趣味性金融知识普及。

　　“近年来，借助AI技术赋能，公司的投教产品在普适性、可看性、高效性等方面显著提升。”国金证券相关负责人表示，公司投教基地借助AI数字人打造千余个投教产品，并推出特色栏目，引导投资者增强风险防范意识，警惕高收益陷阱。

　　在技术防御层面，券商正利用AI手段主动监测打击非法证券活动，同时强化内部人员风险防范意识。华金证券与第三方科技公司合作，利用AI技术强大的数据收集、文本比对、分析汇总能力，主动对新媒体平台上的钓鱼网站、仿冒APP进行技术监测和打击；同时面向从业人员开展AI换脸、AI邮件钓鱼等防诈骗模拟场景，让员工在虚拟环境中识别风险，提升安全意识，从而更好地服务投资者。

　　深化国民投资教育合作

　　将投资者教育纳入国民教育体系，是夯实资本市场健康发展、培育理性投资文化的重要基础。券商持续拓展校企合作边界，通过系统化课程与实践场景的结合，提升青少年金融素养。

　　华金证券持续推进投教纳入国民教育体系，2025年公司共组织开展68场投教进校园活动，覆盖学生8600余人次。据华金证券相关负责人透露，今年公司计划联合高校、中小学开展金融知识讲座、模拟炒股大赛等活动，深度普及证券基础知识与风险防范技巧，并增加市场实操内容与风险警示案例，更好地将投教知识传递给投资者。

　　国泰海通证券持续深化校企协同育人模式，与全国多所高校、权威教研机构搭建长期战略合作机制，与多所学校签署“四合一”校企合作备忘录，并与上海本地多所高校建立常态化合作关系，持续开展“走进投教基地”“投教进百校”等特色活动。

　　从券商的投教内容来看，也基本融入业务实践与行业案例，助力青少年实现从“金融理论认知”到“市场实践应用”的能力跃迁。国泰海通证券依托在ETF、财富管理领域的核心业务优势，为在校生讲解普惠金融工具的应用逻辑与投资要点，并引入上市公司实地调研、行业合规经营、投资者维权与纠纷处理等真实案例，让高校学生直面真实资本市场场景。国金证券建立了多层次校企合作机制，联合上海证券交易所走进成都锦城学院、四川农业大学等高校，举办ETF知识系列讲座和全国高校ETF大赛，投教内容紧密围绕业务实践与行业发展趋势。

　　展望接下来的投保工作，多家券商均表示，将持续完善分层分类投教体系，精准匹配不同投资者需求，强化全链条保护；深化校企合作，持续推进投教纳入国民教育体系；加大防非打非常态化宣传，依托数字化手段提升风险预警能力和投资者服务水平，切实守护投资者合法权益，助力资本市场高质量发展。